Soluciones de Cumplimiento Integradas de Anti-Lavado de Dinero ™
Esta nueva iniciativa es nuestra respuesta rapida a la creciente complejidad en los cuerpos regulatorios, principalmente en estados áltamente regulados como la Florida. Mientras el espíritu de las regulaciones esta bien intencionado, la forma en que dichas regulaciones y estatutos estan escritos se ha convertido en un verdadero reto para los pequeños negocios. Es qui donde nuestra vasta experiencia en diseñar programas de cumplimiento para diveras industrias de álto riesgo, incluyendo los Negocios de Servicios de Dinero, han sido instrumento en lograr ésta meta: el proveer a nuestros clientes un Programa solido, ámplio y específico a su operacion, minimizando la complejidad y manteniendo las politicas y procedimientos fáciles de entender y al punto.
Este nuevo concepto es el resultado de muchos años de experiencia e interacción con clientes y reguladores.
¿Qué es nuevo?
Su nombre en inglés, Anti-Money Laundering Compliance Solutions Integrated™ (AMLCSI™), es realmente una nueva estrategia que cambia las reglas del juego. Hemos identificado partes esenciales en la regulacion que son usualmente ignoradas u obviadas por los dueños de Negocios de Servicio de Dinero, no por negligencia, sino porque dichas partes estan esparcidas por diferentes partes de la regulación, e incluso en diferentes áreas del grupo de documentos que comprenden el marco regulatorio. El resultado de ésto es una gran cantidad de elementos con los que se debe cumplir, y que no pueden ser hayados en un sólo lugar.
AMLCSI™ es un Programa compuesto de una serie de documentos pequeños, fáciles de entender y aplicar, comenzando con una base de AML (anti-lavado de dinero), la cual cumple con todos los elementos requeridos por la Ley de Secreto Bancario (BSA) para cada modelo particular de Negocio de Servicio de Dinero. Este mismo concepto lo hemos aplicado en otras áreas que también son reguladas bajo la BSA, tal como Los Negociantes de Metales Preciosos. Por ende, AMLCSI está disponible para varias industrias las cuales caen bajo la sombrilla de la BSA.
Los beneificios principales al adoptar AMLCI™ como su estructura de cumpimiento son:
Programa Administrado
Cambios en regulación, asi como cambios en el modelo de negocio de nuestros clientes son seguidos y aplicados en tiempo al Programa, en las áreas relevantes. El Program es mantenido activamente y proveemos actualizaciones ya sea a solicitud, cuando hay cambios de ley, o anualmente por defecto.
Seguimiento de Cambios
Uno de los más grandes problemas en mantener programas de cumplimiento extensos y complejos es el encontrar qué cosas han cambiado y cuando cambiaron. Esto usualmente requiere el leer cuidadosamente el programa de nuevo cada vez. AMLCSI™ provee una lista de cambios, ordenados cronológicamente. Por ende es facil el ver que ha cambiado, y cuándo ocurrio dicho cambio.
Inglés y Español
Reconocemos que hay un segmento de la industra que no habla y/o entiende inglés fuido lo suficiente como para entender que es lo que las regulaciones requieren. Esto usualmente termina en multas y penalidades que pudieron haber sido evitadas. Por lo tanto, hemos implementado una traducción complete de AMLCSI y éste esta disponible en inglés y en español, para todos sus documentos.
¿Cómo me suscribo a AMLCSI™?
El proceso de inscripción a AMLCSI™ se comienza llenando una solicidud en linea. Recibirá un correo electrónico de confirmación en el cual se le hacen algunas preguntas importantes sobre los detalles de su operación, su modelo de negocio, y particulares de como conduce el negocio. Después de proveer dichas respuestas, nuestros consultores establecerán su negocio bajo el servicio AMLCSI™ y generarán su propia Solucion de Cumplimiento Integrado de Anti Lavado de Dinero, incluyendo todos los documentos relevantes que aplican a su negocio. Usted recibirá el set completo de documentos en inglés, y si lo solicitó durante el proceso de inscripción, en español tambien. Además usted puede solicitar los documentos en español en cualquier momento mientras mantenga activa su suscripción.
La suscripción de AMLCSI™ se renueva anualmente.
¿Qué es AMLCSI™ Plus?
Debido a que parte de la implementación de cumplimiento de AMLCSI™ está enfocada en la producción de ciertos documentos, hemos establecido una servicio premium online el cual le provee a nuestros subscriptores una serie de herramientas especializadas para generar los reportes necesarios. Estas herramientas incluyen funcionalidad adicional, además de la generación de documentos:
- Búsquedas de OFAC para clientes comerciales (u otros clientes que usted escoja)
- SUNBIZ ALERT™, notificaciones cuando sus clientes comerciales, establecidos en la Florida, tienen cambios en la información registrada en sunbiz.org.
- EVALUACIÓN DE RIESGO, que incluye criterios particulares de su modelo de negocio, para obtener un puntaje para clientes calificados.
- NOTIFICACIONES DE CUMPLIMIENTO, via mensajes de texto, de fechas importantes que requieren acción, específicas a su negocio.
Constantemente estamos desarrollando nuevas funciones, y mejoramos las funciones existentes de manera regular.
