ProgramForce
En DesarrolloGestión del Ciclo de Vida del Programa AML
Disponibilidad esperada: Q3 2026 · Para MSBs pequeños y medianos
ProgramForce crea, mantiene y evoluciona su programa de cumplimiento AML. Cada programa es elaborado individualmente según su tipo de licencia, jurisdicción y los servicios específicos que usted ofrece. Cuando la regulación cambia o su negocio evoluciona, su programa se actualiza con él.
Un Documento Vivo
La mayoría de los programas de cumplimiento se escriben una vez y quedan en un cajón hasta que un examinador los solicita. ProgramForce trata su programa como un artefacto de cumplimiento vivo y versionado. Rastrea cambios en la regulación federal y estatal, evalúa cómo esos cambios afectan su programa específico y propone actualizaciones con justificación regulatoria completa.
Qué Entrega ProgramForce
Un programa de cumplimiento AML/BSA completo adaptado a su tipo de negocio, jurisdicción y perfil de riesgo
Salida en PDF lista para reguladores con tabla de contenidos, glosario, citas regulatorias y registro de cambios
Historial de versiones con trazabilidad completa — cada cambio se registra con la base regulatoria del cambio
Propuestas de actualización cuando la regulación cambia, con análisis de impacto en todas las secciones del programa
Soporte para resolución corporativa — su programa incluye un espacio para la adopción formal de la junta
Cómo Funciona
Creación del Programa
ProgramForce analiza su tipo de negocio, jurisdicción, obligaciones regulatorias y perfil de riesgo para diseñar un programa único para su operación. Dos clientes similares no recibirán programas idénticos — el lenguaje, la profundidad de las secciones y el énfasis varían según sus circunstancias específicas.
Monitoreo Regulatorio
El sistema monitorea continuamente estatutos federales, regulaciones estatales y requisitos de OFAC. Cuando se detecta un cambio que afecta su programa, un ciclo de actualización comienza automáticamente.
Propuestas de Actualización
Los cambios nunca se aplican silenciosamente. ProgramForce identifica qué necesita cambiar, explica por qué basándose en la regulación específica y presenta la propuesta para su revisión. Usted aprueba antes de que se modifique cualquier cosa.
Control de Versiones
Su programa sigue un historial de versiones estricto. Cada versión es inmutable una vez adoptada. Si se necesita una reversión, ProgramForce crea una nueva versión hacia adelante — el registro de auditoría nunca se rompe.
Usted Mantiene el Control
ProgramForce propone, documenta y justifica cambios — pero la autoridad de adopción siempre permanece con usted. Su equipo de cumplimiento revisa cada actualización antes de que tome efecto. La IA se encarga de la investigación y redacción; su equipo toma las decisiones.
Para Quién Es ProgramForce
Comerciantes de metales preciosos sujetos a requisitos de cumplimiento BSA/AML
Cambistas de cheques que requieren programas alineados con los requisitos de licencia de su estado y las obligaciones federales BSA
Transmisores de dinero con obligaciones de cumplimiento complejas de múltiples requisitos
Casas de cambio de divisas operando bajo regulación estatal y federal
Vendedores de instrumentos de pago rastreando elementos de seguridad y patrimonio neto del programa
Proveedores de presentación diferida con necesidades de cumplimiento especializadas
¿Listo para un programa de cumplimiento que se mantiene al día con su negocio?
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